年末は、ボーナスシーズンですね。
ボーナスは、「なんとなく小さな贅沢を重ねてたら無くなってしまう」という方も多くいらっしゃるようです。
確かに、大きなお金が入ると、財布のヒモが緩む気持ちも分かります。
使途の傾向としては、
20代 ➡ 自分のため
30代 ➡ 恋人や家族のため
40代 ➡ 子供のため
50代 ➡ 老後のため
40代くらいから物欲が減ってくるようです。
ボーナスで一括で運用保険を買いたい
先日、多くのボーナスをもらったお客様から連絡がありました。
50歳の方ですが、
子供の教育資金が不足しそうだ
とのことです。
現在、お子様は８歳。
海外の大学に行かせようと考えており、少しでも増やしたい、とのことです。
４年くらいで120％の解約返戻金を見込める運用系の保険にご加入されました。
この保険は、
✔病気でも加入できる
✔一括払い
✔２万ドルから加入できる
✔死亡保険金は元本を保障
という外貨を活用する保険です。
今回、ボーナスと預貯金を合わせて2万ドル（約220万円分）にご加入されました。
管理外へ
「使う予定のないお金」や「使ってはいけないお金」を管理外に移して運用することは、とても良い選択です。
銀行は、低金利です。
さらに、口座維持手数料の導入も進んでおります。
お金を管理しにくい場所に移動させておく習慣を身に付けて、明るい未来を手に入れましょう！