先日、豊島区の50代の二代目開業医の方とお会いし、相続と老後資金の相談を受けました。

今の生命保険に疑問を持っているとのこと。

確認したところ・・・

✔相続税対策には使いにくい
✔遺産分割にも使いにくい
✔開業資金や設備投資の借入金返済にしか役に立たない

結構な保険料なのに、気休め保険であることが判明しました。

責任感があり、素直に意見を組んでくださる方なので、良い対策ができそうです。

また、自身の退職金(老後資金)も検討したいとのこと。

もちろん対策可能です。

高齢のご両親の相続対策も検討したいとのことです。

下記は一族の資産や縁を守るために必須です!

●争族回避の円満遺産分割対策をする
●相続税を節約したり納税資金を作る
●非課税枠を活用する

親御様の願い第一位は、「相続が原因で次世代が揉めないこと」だそうです。

当然ながら終身保険がベストです!

✔非課税枠が取れる

法定相続人の人数×500万円
は生命保険で受け取れば非課税

✔合計保険料より2倍以上の保険金が受け取れる

1000万円の保険料で2000万円の保険金

✔遺産分割に効果的

受取人をいつでも変えることができるので、渡したい人に財産を渡せる

✔貯蓄率も100%を超える

払い込みが終了すれば、払った以上のお金が保険の中に貯まっている

FPでは常識の対策ですが、一般の方は活用していない人も多くいらっしゃいます。

もし、気になったらご相談ください。